Для успешного управления денежными средствами необходимо соблюдать определенные правила и стратегии.
Во-первых, необходимо иметь четкий план управления денежными потоками, который должен включать расчет фактических денежных потоков, плановых и прогнозных денежных потоков по видам деятельности. Кроме того, необходимо знать, как балансировать один денежный поток за счет другого в периоде.
Во-вторых, для управление денежными потоками необходимо иметь и правильно использовать финансовые модели, которые обеспечивают расчет денежных потоков по факту, позволяют расчитать плановые денежные потоки и искать наилучшее решение. Это позволит оперативно реагировать на изменения внешней среды и принимать обоснованные решения.
В-третьих, важно не забывать о платежном календаре, который является частью процесса управления платежеспособностью. Он должен быть привязан к финансовой модели и результатам расчета объема денег на ближайшую неделю, месяц, 3 месяца, год через статьи притоков и оттоков денежных средств.
Так же необходимо выполнять следующие правила:
- Постоянно контролировать платежную дисциплину своих партнеров и контрагентов, и в случае нарушений принимать меры, вплоть до сокращения связей с ними. Также важно привлекать новых партнеров, которые могут стать более надежными в плане выполнения своих обязательств.
- Не следует забывать о резервировании денежных средств на случай возможных непредвиденных расходов и кризисов. Это поможет избежать проблем с платежеспособностью и сохранить бизнес в трудные времена.
- Необходимо создать ясную и прозрачную систему управления денежными потоками, которая позволит своевременно обнаруживать ошибки и проблемы и принимать меры по их устранению. Важно также обучать сотрудников правильному управлению денежными средствами и создавать условия для их профессионального роста и развития.
Бездействие или не верно выбранная финансовая политика может привести к финансовым проблемам и кризису!
Для выполнения выше перечисленного необходимо иметь соответствующие средства планирования денежных средств и контроля. Такими средствами являются финансовые модели, которые обеспечивают расчет денежных потоков по факту и позволяют расчитать плановые денежные потоки и искать наилучшее решение.
Управление денежными потоками является ключевым элементом успешного бизнеса. Необходимо постоянно анализировать и оптимизировать процесс управления денежными средствами, развивать компетенции и влиять на улучшение результатов бизнеса. Важно также помнить о важности платежной дисциплины и налоговых обязательств, а также о создании прозрачной системы управления денежными потоками.
Ссылка на бесплатные учебные модели: https://www.findbc.ru/opt_mod#rec530620696
Ссылка на готовую универсальную финансовую модель: https://www.findbc.ru/investment_mode
Ссылка на создание индивидуальной модели для бизнеса: https://www.findbc.ru/opt_mod
Ссылка на готовую версию профессиональной финансовой бюджетной модели: https://findbc.ru/finmodel