управление платежеспособнсотью

В чем заключаются основные причины кассовых разрывов и как избежать их?

Основные причины кассовых разрывов

Автор: Виктор Кофтанюк, 20 февраля 2023 года
Реализуя проекты, целью которых является вывод бизнеса из финансового кризиса и восстановление платежеспособности, мы часто выявляем одни и те же ошибки, которые делают предприниматели и руководители. К сожалению, мы постоянно наступаем на одни и те же грабли. Мы познакомимся с понятием финансовая политика, как система правил которые необходимо исполнять.

Чтобы успешно управлять денежным потоком, нужно избегать следующих ошибок:
  1. Нельзя управлять ДДС по "котловой" схеме "общий объем поступлений минус общий объем оттоков ДС". Необходимо разделять денежные потоки по видам деятельности и отделять операционные потоки (СFO) от финансовых (СFF) и инвестиционных (СFI). В рамках CFO желательно выделять денежные потоки по продуктовым крупным группам или проектам.
  2. Нельзя осуществлять внутригрупповое финансирование, то есть брать деньги из одного бизнес-направления и финансировать другое бизнес-направление, если нет понимания и определенности в части возвратности денежных средств по срокам и доходности из объекта финансирования.
  3. Нельзя выплачивать дивиденды, если собственный оборотный капитал меньше нуля.
  4. Нельзя делать выплаты "дивидендов" из выручки от поступлений денежных средств (опасные рекомендации "экспертов" на YouTube).
  5. Нельзя начислять и выплачивать дивиденды при наличии CFO меньше нуля.
  6. Нельзя забирать деньги на личные нужды из кредитных средств.
  7. Нельзя входить в инвестиционные проекты, если объем CFO прогнозируется отрицательным в рублях.
  8. Нельзя входить в инвестиционные проекты, когда рентабельность вложенного капитала в проект (%) меньше стоимости привлекаемых денежных средств (%).
  9. Нельзя управлять денежным потоком без предварительного расчета денежных потоков как минимум на три месяца вперед (период прогноза зависит от характеристик бизнеса).

Как избежать кассовых разрывов

Автор: Виктор Кофтанюк, 20 февраля 2023 года
Для успешного управления денежными средствами необходимо соблюдать определенные правила и стратегии.
Во-первых, необходимо иметь четкий план управления денежными потоками, который должен включать расчет фактических денежных потоков, плановых и прогнозных денежных потоков по видам деятельности. Кроме того, необходимо знать, как балансировать один денежный поток за счет другого в периоде.

Во-вторых, для управление денежными потоками необходимо иметь и правильно использовать финансовые модели, которые обеспечивают расчет денежных потоков по факту, позволяют расчитать плановые денежные потоки и искать наилучшее решение. Это позволит оперативно реагировать на изменения внешней среды и принимать обоснованные решения.

В-третьих, важно не забывать о платежном календаре, который является частью процесса управления платежеспособностью. Он должен быть привязан к финансовой модели и результатам расчета объема денег на ближайшую неделю, месяц, 3 месяца, год через статьи притоков и оттоков денежных средств.

Так же необходимо выполнять следующие правила:
  • Постоянно контролировать платежную дисциплину своих партнеров и контрагентов, и в случае нарушений принимать меры, вплоть до сокращения связей с ними. Также важно привлекать новых партнеров, которые могут стать более надежными в плане выполнения своих обязательств.
  • Не следует забывать о резервировании денежных средств на случай возможных непредвиденных расходов и кризисов. Это поможет избежать проблем с платежеспособностью и сохранить бизнес в трудные времена.
  • Необходимо создать ясную и прозрачную систему управления денежными потоками, которая позволит своевременно обнаруживать ошибки и проблемы и принимать меры по их устранению. Важно также обучать сотрудников правильному управлению денежными средствами и создавать условия для их профессионального роста и развития.

Бездействие или не верно выбранная финансовая политика может привести к финансовым проблемам и кризису!

Для выполнения выше перечисленного необходимо иметь соответствующие средства планирования денежных средств и контроля. Такими средствами являются финансовые модели, которые обеспечивают расчет денежных потоков по факту и позволяют расчитать плановые денежные потоки и искать наилучшее решение.

Управление денежными потоками является ключевым элементом успешного бизнеса. Необходимо постоянно анализировать и оптимизировать процесс управления денежными средствами, развивать компетенции и влиять на улучшение результатов бизнеса. Важно также помнить о важности платежной дисциплины и налоговых обязательств, а также о создании прозрачной системы управления денежными потоками.

Ссылка на бесплатные учебные модели: https://www.findbc.ru/opt_mod#rec530620696
Ссылка на готовую универсальную финансовую модель: https://www.findbc.ru/investment_mode
Ссылка на создание индивидуальной модели для бизнеса: https://www.findbc.ru/opt_mod
Ссылка на готовую версию профессиональной финансовой бюджетной модели: https://findbc.ru/finmodel

    Click to order
    Номенклатура
    Total: 
    Подать заявку, задать вопросы:
    Мы свяжемся с Вами, ознакомимся с задачей и предложим варианты решения
    Нажимая кнопку "Отправить", вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
    Close
    ЗАДАЙТЕ ВОПРОСЫ, ЗАПИШИТЕСЬ НА КОНСУЛЬТАЦИЮ
    Нажимая кнопку "Отправить", вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности