Кассовый разрыв: платёжный
календарь за 8 часов
Прибыль по отчётам есть — а нечем платить поставщикам. Строим платёжный календарь и модель ДДС на ваших данных. Видите разрывы за 2–4 недели до наступления.
Кассовый разрыв — не признак убыточности
Кассовый разрыв — временной дефицит: деньги в бизнесе есть, но они заморожены в дебиторке, запасах или авансах поставщикам. Пока P&L показывает прибыль, расчётный счёт пуст.
- 01 Отсрочка покупателям + постоплата поставщикам. Отгрузили с отсрочкой 45 дней, а поставщику платить завтра.
- 02 Сезонные провалы выручки при постоянных расходах. Продажи упали — платежи остались.
- 03 Авансирование поставщиков при постоплате от клиентов. Деньги ушли вперёд, а вернутся через 60 дней.
- 04 Незапланированные крупные платежи: налоги, погашение кредитов, капитальные затраты — всё разом.
- 05 Рост дебиторки при росте продаж. Чем больше продаёте с отсрочкой — тем больше денег заморожено.
Конструктор практикума Ф1
Базовый модуль обязателен. Остальные — по выбору. Итого: от 8 до 16 часов.
Кассовые разрывы и платёжный календарь
Строим платёжный календарь на горизонте 60–90 дней. Модель ДДС по операционной, инвестиционной и финансовой деятельности. Видите дефицит заблаговременно — принимаете решения, а не тушите пожары.
Финансовая безопасность и управление рисками ликвидности
Нормативы оборотного капитала. Лимиты дебиторской и кредиторской задолженности. Триггеры для экстренных действий. Сценарии стресс-тестирования ликвидности.
Управление дебиторской задолженностью
Реестр дебиторки с рейтингом риска. Политика работы с просрочкой. Регламент взыскания. ABC-сегментация покупателей по платёжной дисциплине.
Платёжный комитет и регламент управления платежами
Регламент согласования платежей. Приоритизация очереди платежей. Еженедельное обновление платёжного календаря. Зоны ответственности.
Управление запасами и оборачиваемостью
Связь кассового разрыва с избыточными запасами. Нормативы остатков. Высвобождение денег из замороженных запасов без срыва поставок.
Финансовая модель проектов (для строительства и девелопмента)
Платёжный календарь по проектам. Прогноз дефицита на горизонте проекта. Структура финансирования. Выявление риска дефолта за 6–12 месяцев.
Как проходит сессия: 8–16 часов с вашими данными
Работаем с вашим Excel или выгрузкой из 1С. Никаких шаблонов — только ваша структура расчётов.
Разбор текущей ситуации
Смотрим вашу выписку, отчёт ДДС, реестр дебиторки. Выявляем структуру кассовых разрывов — где, когда, почему. Формулируем конфигурацию платёжного календаря.
Строим платёжный календарь
Загружаем ваши данные. Формируем структуру поступлений и платежей. Настраиваем горизонт 60–90 дней. Выявляем зоны дефицита ликвидности на конкретных датах.
Модель прогнозирования денежного потока
Строим прогноз ДДС по трём видам деятельности: операционная, инвестиционная, финансовая. Сценарный анализ: что будет при задержке оплаты от топ-клиента на 2 недели?
Регламент и передача инструмента команде
Прописываем регламент еженедельного обновления. Обучаем ответственного. Передаём инструмент с инструкцией. Команда ведёт самостоятельно с первого понедельника.
Не программа. Не тренинг. Живая практика с директором-экспертом.
| Параметр | SaaS-сервис (Adesk, Fin-ctrl) | Консалтинг | Обучение/ тренинг | Практикум FINDBC ✓ |
|---|---|---|---|---|
| Кто работает с вашими данными | Вы сами | Частично | Никто | ✓ Эксперт + ваша команда |
| Результат | Доступ к программе | Рекомендации | Знания | ✓ Готовый инструмент |
| Срок до результата | Постоянная подписка | 3–4 недели | 2–8 недель | ✓ 8–14 часов |
| Кто ведёт | Нет сопровождения | Консультант-аналитик | Преподаватель | ✓ Директор-практик |
| Отраслевая экспертиза | Нет | Частично | Нет | ✓ Производство, опт, АПК, стройка |
| Усиление команды | Нет | Нет | Теоретически | ✓ Команда знает инструмент |
| Конфиденциальность | Данные в облаке | Договор | Не гарантирована | ✓ NDA до первого звонка |
| Стоимость | от 2 900 ₽/мес (+ ваше время) | от 300 000 ₽ | от 30 000 ₽/чел | ✓ от 90 000 ₽ за результат |
Инструмент vs лицензия. Adesk и Fin-ctrl дают вам программу — дальше разбираетесь сами. FINDBC строит платёжный календарь на ваших данных вместе с вашей командой. Уходите с работающим инструментом, а не с доступом к сервису.
Данные vs шаблон. Любой онлайн-курс или шаблон Excel работает на абстрактных цифрах. FINDBC берёт ваш файл, вашу выгрузку из 1С, вашу структуру расчётов — и строит модель под вашу реальность.
Скорость vs проект. Внедрение 1С:Казначейства — 2–6 месяцев и ИТ-подрядчик. Консалтинговый проект — 3–4 недели и рекомендации в PowerPoint. Практикум FINDBC — 8–14 часов и готовый инструмент сегодня.
Директор vs преподаватель. На корпоративном тренинге работает преподаватель — знает теорию, не знает вашу отрасль. На практикуме FINDBC — эксперт с опытом финансового директора. Разговор на языке директора.
Устойчивость vs зависимость. Консультант уходит — проблема возвращается. FINDBC усиливает вашу команду: финансист понимает инструмент, умеет его вести, знает регламент. Зависимости от внешнего эксперта нет.
Уходите с готовыми инструментами — применяете с понедельника
Реальные проекты — реальные результаты
54 проекта в 6 отраслях. Каждый кейс — данные клиента, один день работы, артефакт в руках.
«Планировали на неделю — теперь видят денежный поток на 90 дней. Риск дефолта устранён за один день сессии.»
денежный поток
высвобождены
разрывов
«Разрыв был виден за 8 месяцев — успели перестроить финансирование и избежать дефолта.»
снижены
выявлен заранее
восстановлена
Стоимость одного кассового разрыва vs стоимость практикума
Что стоит один кассовый разрыв
- Штрафные проценты по овердрафту или экстренному кредиту
- Потеря скидок от поставщиков — платите по стандартной цене
- Срыв поставок и штрафные санкции покупателей
- Репутационные потери — поставщики переводят на предоплату
- Стресс и время руководителя — переговоры с банком и поставщиками в авральном режиме
Стоимость практикума FINDBC
Один раз — и кассовый разрыв виден за 2–4 недели до наступления. Инструмент работает бессрочно. Команда ведёт самостоятельно.
Почему при прибыли нет денег?
Кассовый разрыв — временной дефицит: деньги в бизнесе есть, но заморожены в дебиторке, запасах или авансах. P&L показывает прибыль по методу начисления — деньги на счёте отражают движение кэша. Это разные вещи. Платёжный календарь работает именно с кэшем — не с прибылью по отчётности.
Как работает платёжный календарь?
Платёжный календарь — это файл с прогнозом поступлений и платежей по датам на горизонте 60–90 дней. Когда баланс на конкретную дату уходит в минус — вы видите разрыв заблаговременно. Есть время: договориться с банком об овердрафте, перенести платёж поставщику, ускорить взыскание дебиторки. Вместо аврала — плановое управление.
Как предсказать кассовый разрыв заранее?
Нужна модель с двумя компонентами: реестр ожидаемых поступлений (договора, график оплат клиентами, сезонность) и реестр плановых платежей (поставщики, налоги, зарплата, кредиты). Когда эти два потока сведены в одну модель — разрыв виден за 2–4 недели. Именно это мы строим на практикуме.
Сколько стоит практикум по кассовым разрывам?
Базовый практикум Ф1.1 — от 90 000 ₽ за 8 часов. С дополнительными модулями (управление дебиторкой, финансовая безопасность, регламент платёжного комитета) — от 120 000 ₽ за 12–16 часов. Точная стоимость зависит от объёма данных и состава команды. Обсудим на первом звонке.
Работаете с нашими данными или по шаблону?
Только с вашими. Берём ваш Excel, выгрузку из 1С или любой другой учётной системы. Изучаем вашу структуру расчётов — отсрочки, периодичность платежей, сезонность. Шаблоны не используем: они не знают вашу отрасль и специфику клиентского портфеля.
Как защищены наши данные?
NDA подписывается до первого контакта — ещё до того, как вы называете название компании. Мы работаем с чувствительной финансовой информацией 54 компаний и за 3 года не было ни одного инцидента. Конфиденциальность — базовый стандарт, а не опция.
Обсудим вашу задачу за 30 минут
Скажите, что происходит — подберём программу или начнём с диагностики. NDA с первого контакта.
- NDA подписываем до начала разговора о данных
- Звоним в день получения заявки
- Первая консультация — бесплатно, без обязательств
- Работаем по всей России — онлайн и очно
NDA — до начала разговора о данных.
Никаких рассылок и спама.
Кассовый разрыв — это временной дефицит денежных средств, который возникает даже в прибыльном бизнесе. Причина — несовпадение во времени входящих поступлений и исходящих платежей: отгрузили товар с отсрочкой 45 дней, а поставщику платить завтра. Кассовый разрыв не означает убыток — он означает, что деньги есть, но не сейчас.
Платёжный календарь предприятия — ключевой инструмент управления ликвидностью. Он показывает дефицит денежных средств за 2–4 недели до наступления и даёт время для управленческого решения: договориться с банком об овердрафте, сдвинуть платёж поставщику, ускорить взыскание дебиторской задолженности. Модель ДДС (движения денежных средств) — это прогнозирование денежного потока на горизонте 60–90 дней с разбивкой по операционной, инвестиционной и финансовой деятельности. Бюджет движения денежных средств позволяет видеть не только текущий дефицит, но и системные причины кассового разрыва: структуру оборотного капитала, оборачиваемость дебиторской и кредиторской задолженности.
Ключевые причины кассовых разрывов в российском бизнесе: отсрочка платежа покупателям при постоплате поставщикам, сезонные колебания выручки, авансирование поставщиков при постоплате от клиентов, незапланированные крупные платежи (налоги, погашение кредитов, капитальные затраты), рост дебиторской задолженности при росте объёмов продаж. Управление платёжеспособностью компании — это не разовая задача, а система: платёжный комитет, регламент согласования платежей, еженедельное обновление платёжного календаря, нормативы оборотного капитала. FINDBC строит эту систему на ваших данных за 8–14 часов.
Отраслевая специфика кассовых разрывов: в производстве — длинный цикл незавершённого производства; в оптовой торговле — ВЭД и валютные риски; в строительстве — авансы субподрядчикам и задержки актирования; в АПК — сезонность и зависимость от урожая. Платёжный календарь строится под структуру платежей вашей отрасли, а не по шаблону.
Кассовый разрыв: платёжный
календарь за 8 часов
Прибыль по отчётам есть — а нечем платить поставщикам. Строим платёжный календарь и модель ДДС на ваших данных. Видите разрывы за 2–4 недели до наступления.
Кассовый разрыв — не признак убыточности
Кассовый разрыв — временной дефицит: деньги в бизнесе есть, но они заморожены в дебиторке, запасах или авансах поставщикам. Пока P&L показывает прибыль, расчётный счёт пуст.
- 01 Отсрочка покупателям + постоплата поставщикам. Отгрузили с отсрочкой 45 дней, а поставщику платить завтра.
- 02 Сезонные провалы выручки при постоянных расходах. Продажи упали — платежи остались.
- 03 Авансирование поставщиков при постоплате от клиентов. Деньги ушли вперёд, а вернутся через 60 дней.
- 04 Незапланированные крупные платежи: налоги, погашение кредитов, капитальные затраты — всё разом.
- 05 Рост дебиторки при росте продаж. Чем больше продаёте с отсрочкой — тем больше денег заморожено.
Конструктор практикума Ф1
Базовый модуль обязателен. Остальные — по выбору. Итого: от 8 до 16 часов.
Кассовые разрывы и платёжный календарь
Строим платёжный календарь на горизонте 60–90 дней. Модель ДДС по операционной, инвестиционной и финансовой деятельности. Видите дефицит заблаговременно — принимаете решения, а не тушите пожары.
Финансовая безопасность и управление рисками ликвидности
Нормативы оборотного капитала. Лимиты дебиторской и кредиторской задолженности. Триггеры для экстренных действий. Сценарии стресс-тестирования ликвидности.
Управление дебиторской задолженностью
Реестр дебиторки с рейтингом риска. Политика работы с просрочкой. Регламент взыскания. ABC-сегментация покупателей по платёжной дисциплине.
Платёжный комитет и регламент управления платежами
Регламент согласования платежей. Приоритизация очереди платежей. Еженедельное обновление платёжного календаря. Зоны ответственности.
Управление запасами и оборачиваемостью
Связь кассового разрыва с избыточными запасами. Нормативы остатков. Высвобождение денег из замороженных запасов без срыва поставок.
Финансовая модель проектов (для строительства и девелопмента)
Платёжный календарь по проектам. Прогноз дефицита на горизонте проекта. Структура финансирования. Выявление риска дефолта за 6–12 месяцев.
Как проходит сессия: 8–16 часов с вашими данными
Работаем с вашим Excel или выгрузкой из 1С. Никаких шаблонов — только ваша структура расчётов.
Разбор текущей ситуации
Смотрим вашу выписку, отчёт ДДС, реестр дебиторки. Выявляем структуру кассовых разрывов — где, когда, почему. Формулируем конфигурацию платёжного календаря.
Строим платёжный календарь
Загружаем ваши данные. Формируем структуру поступлений и платежей. Настраиваем горизонт 60–90 дней. Выявляем зоны дефицита ликвидности на конкретных датах.
Модель прогнозирования денежного потока
Строим прогноз ДДС по трём видам деятельности: операционная, инвестиционная, финансовая. Сценарный анализ: что будет при задержке оплаты от топ-клиента на 2 недели?
Регламент и передача инструмента команде
Прописываем регламент еженедельного обновления. Обучаем ответственного. Передаём инструмент с инструкцией. Команда ведёт самостоятельно с первого понедельника.
Не программа. Не тренинг. Живая практика с директором-экспертом.
| Параметр | SaaS-сервис (Adesk, Fin-ctrl) | Консалтинг | Обучение/ тренинг | Практикум FINDBC ✓ |
|---|---|---|---|---|
| Кто работает с вашими данными | Вы сами | Частично | Никто | ✓ Эксперт + ваша команда |
| Результат | Доступ к программе | Рекомендации | Знания | ✓ Готовый инструмент |
| Срок до результата | Постоянная подписка | 3–4 недели | 2–8 недель | ✓ 8–14 часов |
| Кто ведёт | Нет сопровождения | Консультант-аналитик | Преподаватель | ✓ Директор-практик |
| Отраслевая экспертиза | Нет | Частично | Нет | ✓ Производство, опт, АПК, стройка |
| Усиление команды | Нет | Нет | Теоретически | ✓ Команда знает инструмент |
| Конфиденциальность | Данные в облаке | Договор | Не гарантирована | ✓ NDA до первого звонка |
| Стоимость | от 2 900 ₽/мес (+ ваше время) | от 300 000 ₽ | от 30 000 ₽/чел | ✓ от 90 000 ₽ за результат |
Инструмент vs лицензия. Adesk и Fin-ctrl дают вам программу — дальше разбираетесь сами. FINDBC строит платёжный календарь на ваших данных вместе с вашей командой. Уходите с работающим инструментом, а не с доступом к сервису.
Данные vs шаблон. Любой онлайн-курс или шаблон Excel работает на абстрактных цифрах. FINDBC берёт ваш файл, вашу выгрузку из 1С, вашу структуру расчётов — и строит модель под вашу реальность.
Скорость vs проект. Внедрение 1С:Казначейства — 2–6 месяцев и ИТ-подрядчик. Консалтинговый проект — 3–4 недели и рекомендации в PowerPoint. Практикум FINDBC — 8–14 часов и готовый инструмент сегодня.
Директор vs преподаватель. На корпоративном тренинге работает преподаватель — знает теорию, не знает вашу отрасль. На практикуме FINDBC — эксперт с опытом финансового директора. Разговор на языке директора.
Устойчивость vs зависимость. Консультант уходит — проблема возвращается. FINDBC усиливает вашу команду: финансист понимает инструмент, умеет его вести, знает регламент. Зависимости от внешнего эксперта нет.
Уходите с готовыми инструментами — применяете с понедельника
Реальные проекты — реальные результаты
54 проекта в 6 отраслях. Каждый кейс — данные клиента, один день работы, артефакт в руках.
«Планировали на неделю — теперь видят денежный поток на 90 дней. Риск дефолта устранён за один день сессии.»
денежный поток
высвобождены
разрывов
«Разрыв был виден за 8 месяцев — успели перестроить финансирование и избежать дефолта.»
снижены
выявлен заранее
восстановлена
Стоимость одного кассового разрыва vs стоимость практикума
Что стоит один кассовый разрыв
- Штрафные проценты по овердрафту или экстренному кредиту
- Потеря скидок от поставщиков — платите по стандартной цене
- Срыв поставок и штрафные санкции покупателей
- Репутационные потери — поставщики переводят на предоплату
- Стресс и время руководителя — переговоры с банком и поставщиками в авральном режиме
Стоимость практикума FINDBC
Один раз — и кассовый разрыв виден за 2–4 недели до наступления. Инструмент работает бессрочно. Команда ведёт самостоятельно.
Почему при прибыли нет денег?
Кассовый разрыв — временной дефицит: деньги в бизнесе есть, но заморожены в дебиторке, запасах или авансах. P&L показывает прибыль по методу начисления — деньги на счёте отражают движение кэша. Это разные вещи. Платёжный календарь работает именно с кэшем — не с прибылью по отчётности.
Как работает платёжный календарь?
Платёжный календарь — это файл с прогнозом поступлений и платежей по датам на горизонте 60–90 дней. Когда баланс на конкретную дату уходит в минус — вы видите разрыв заблаговременно. Есть время: договориться с банком об овердрафте, перенести платёж поставщику, ускорить взыскание дебиторки. Вместо аврала — плановое управление.
Как предсказать кассовый разрыв заранее?
Нужна модель с двумя компонентами: реестр ожидаемых поступлений (договора, график оплат клиентами, сезонность) и реестр плановых платежей (поставщики, налоги, зарплата, кредиты). Когда эти два потока сведены в одну модель — разрыв виден за 2–4 недели. Именно это мы строим на практикуме.
Сколько стоит практикум по кассовым разрывам?
Базовый практикум Ф1.1 — от 90 000 ₽ за 8 часов. С дополнительными модулями (управление дебиторкой, финансовая безопасность, регламент платёжного комитета) — от 120 000 ₽ за 12–16 часов. Точная стоимость зависит от объёма данных и состава команды. Обсудим на первом звонке.
Работаете с нашими данными или по шаблону?
Только с вашими. Берём ваш Excel, выгрузку из 1С или любой другой учётной системы. Изучаем вашу структуру расчётов — отсрочки, периодичность платежей, сезонность. Шаблоны не используем: они не знают вашу отрасль и специфику клиентского портфеля.
Как защищены наши данные?
NDA подписывается до первого контакта — ещё до того, как вы называете название компании. Мы работаем с чувствительной финансовой информацией 54 компаний и за 3 года не было ни одного инцидента. Конфиденциальность — базовый стандарт, а не опция.
Обсудим вашу задачу за 30 минут
Скажите, что происходит — подберём программу или начнём с диагностики. NDA с первого контакта.
- NDA подписываем до начала разговора о данных
- Звоним в день получения заявки
- Первая консультация — бесплатно, без обязательств
- Работаем по всей России — онлайн и очно
NDA — до начала разговора о данных.
Никаких рассылок и спама.
Кассовый разрыв — это временной дефицит денежных средств, который возникает даже в прибыльном бизнесе. Причина — несовпадение во времени входящих поступлений и исходящих платежей: отгрузили товар с отсрочкой 45 дней, а поставщику платить завтра. Кассовый разрыв не означает убыток — он означает, что деньги есть, но не сейчас.
Платёжный календарь предприятия — ключевой инструмент управления ликвидностью. Он показывает дефицит денежных средств за 2–4 недели до наступления и даёт время для управленческого решения: договориться с банком об овердрафте, сдвинуть платёж поставщику, ускорить взыскание дебиторской задолженности. Модель ДДС (движения денежных средств) — это прогнозирование денежного потока на горизонте 60–90 дней с разбивкой по операционной, инвестиционной и финансовой деятельности. Бюджет движения денежных средств позволяет видеть не только текущий дефицит, но и системные причины кассового разрыва: структуру оборотного капитала, оборачиваемость дебиторской и кредиторской задолженности.
Ключевые причины кассовых разрывов в российском бизнесе: отсрочка платежа покупателям при постоплате поставщикам, сезонные колебания выручки, авансирование поставщиков при постоплате от клиентов, незапланированные крупные платежи (налоги, погашение кредитов, капитальные затраты), рост дебиторской задолженности при росте объёмов продаж. Управление платёжеспособностью компании — это не разовая задача, а система: платёжный комитет, регламент согласования платежей, еженедельное обновление платёжного календаря, нормативы оборотного капитала. FINDBC строит эту систему на ваших данных за 8–14 часов.
Отраслевая специфика кассовых разрывов: в производстве — длинный цикл незавершённого производства; в оптовой торговле — ВЭД и валютные риски; в строительстве — авансы субподрядчикам и задержки актирования; в АПК — сезонность и зависимость от урожая. Платёжный календарь строится под структуру платежей вашей отрасли, а не по шаблону.
"Финансы для руководителей"
Семинар позволит Вам структурировать и сформировать ключевые навыки решения финансовых и экономических задач.
Краткое содержание программы практикума:
1 Финансовая отчетность в системе финансового менеджмента: "Прибыли и убытки", "Движение денежных средств", "Балансовый лист".
2 Практикум построения финансовых отчетов: "Прибыли и убытки", "Движение денежных средств", "Балансовый лист"
3 Основные показатели учета и отчетности. Анализ денежных потоков.
4 Экономика продуктового портфеля. Основные методы влияния на рост маржинальной прибыли.
5 Тактика финансового менеджмента: алгоритмы управления платежеспособностью
6 Выбор политики комплексного управления ликвидностью, текущими активами и пассивами.
7 Основы корпоративных финансов. Основные показатели, критерии принятия стратегических решений.
8 Показатели эффективности инвестиционного проекта. Критерии принятия инвестиционных решений.
9 Администрирование, метод достижения целевых финансовых показателей: Построение финансовой структуры: алгоритм, методы, ошибки.
10 Администрирование: Построение бюджетной системы управления: алгоритм, методы, подходы, ошибки.
Чему вы научитесь:
1. Алгоритмам (тактикам) управления денежным потоком
Вы изучите тактики управления платежеспособностью бизнеса. Ответите на вопрос, почему при наличии прибыли в компании могут быть кассовые разрывы.
2. Алгоритмам влияния на объем маржинальной прибыли
Вы изучите экономические методики организации управления объемом маржинальной прибыли. Мы разберем, как указанные методики взаимосвязать с бизнес- моделью, продуктовыми стратегиями и тактиками.
3. Строить бюджетную систему управления в компании:
Участник получит практику: построения бюджетных финансовых и операционных планов; формирования бюджетных процессов; будут рассмотрены основные положения и стратегии внедрения бюджетной системы управления с точки зрения организатора данного направления деятельности.
4. Работать с финансовыми отчетами и показателями:
Вы научитесь оценивать и формировать ключевые финансовые планы/отчеты: "Доходы и расходы" (Прибыли и убытки"; "Движение денежных средств", "Балансовый лист". Сформируете навыки "Балансового" мышления.
5. Техникам бизнес -администрирования, построения финансовой структуры бизнеса.
Участник получит практику бизнес- администрирования - организации управления объемом прибыли и денежного потока через построение и управление финансовой структурой бизнеса.
6. Основам корпоративных финансов, стратегических финансов.
Участник получит знания в части ключевых показателей и алгоритмов управления бизнесом через принципы корпоративных финансов! Будут рассмотрены ключевые показатели эффективности инвестиционного проекта, алгоритмы расчетов и основные ошибки.
ДЕТАЛЬНАЯ ПРОГРАММА ПО ССЫЛКЕ-> ДЕТАЛЬНАЯ ПРОГРАММА СЕМИНАРА